金融行业声誉风险管理双周刊 | 工商银行原副行长张红力受贿案一审宣判 “高返佣”保险成电诈洗钱工具

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专题：银行机构声誉风险管理专区

　　新浪财经联合网智天元金融声誉研究中心发布金融行业声誉风险管理双周刊（2025.2.10—2025.2.23），重点内容节选如下：

　　一、政策新规发布

　　中央一号文件再次聚焦“三农”工作，明确提出深化农村改革、推动乡村全面振兴的战略目标。国务院专题学习强调，要将促消费与惠民生紧密结合，通过精准施策和资源整合，充分发挥消费对经济增长的基础性作用。国务院办公厅转发的《2025年稳外资行动方案》提出进一步扩大电信、医疗、教育等领域的开放试点，优化外资营商环境，推动外资项目落地。市场监管总局等五部门印发《优化消费环境三年行动方案（2025—2027年）》。

　　（一）中央一号文件对三农工作划重点

　　据央视新闻，2月23日，中央一号文件公布。这是党的十八大以来，第13个指导“三农”工作的中央一号文件。今年中央一号文件的主题是“进一步深化农村改革，扎实推进乡村全面振兴”，“农村改革”是重点。围绕土地，文件提出了稳定和完善农村土地承包关系、有序推进农村集体经营性建设用地入市改革等一系列举措。

　　（二）国办转发商务部、国家发展改革委《2025年稳外资行动方案》

　　国务院办公厅转发商务部、国家发展改革委《2025年稳外资行动方案》，扩大电信、医疗、教育等领域开放试点。支持试点地区抓好增值电信、生物技术、外商独资医院领域开放试点政策宣贯落实，对相关领域外商洽谈项目开展“专班式”跟踪服务，及时协调解决问题，推动项目尽早落地。适时进一步扩大电信、医疗领域开放试点。研究制定有序扩大教育、文化领域自主开放实施方案，适时对外公布并稳步实施。

　　（三）五部门：聚焦数字消费、绿色消费、健康消费等打造新型消费场景

　　市场监管总局等五部门关于印发《优化消费环境三年行动方案（2025—2027年）》的通知。到2027年，消费供给提质、消费秩序优化、消费维权 【下载黑猫投诉客户端】提效、消费环境共治、消费环境引领等五大行动深入开展。其中提到，因地制宜推进首发经济，推动消费地标建设，聚焦数字消费、绿色消费、健康消费等打造新型消费场景。

　　二、监管重点

　　金融监管总局于近日印发《关于港澳银行内地分行开办银行卡业务有关事项的通知》，明确自2025年3月1日起，港澳银行内地分行将可开办外币银行卡业务。证监会相关负责人在发布会上强调，会严厉打击操纵市场、欺诈发行、财务造假等违法行为，保护中小投资者的合法权益。证监会副主席李明提出，证监会将坚持法治导向，通过完善违法认定标准、强化执法监督等措施，确保市场公平公正运行。最高检与中国证监会的联合发声进一步彰显了监管部门对资本市场违法犯罪行为“零容忍”的态度，强调保护投资者合法权益是资本市场健康发展的重中之重。

　　（一）港澳银行内地分行将可开办外币银行卡业务！金融监管总局发文

　　金融监管总局近日印发《关于港澳银行内地分行开办银行卡业务有关事项的通知》，自2025年3月1日起实施。《通知》对港澳银行内地分行开办银行卡业务涉及的相关事项进行明确，包括允许港澳银行内地分行开办外币银行卡业务以及对除中国境内公民以外客户的人民币银行卡业务；明确港澳银行内地分行开办借记卡业务适用报告制，开办信用卡业务适用审批制；明确港澳银行内地分行开办借记卡业务的报告程序及材料要求等8个方面。

　　（二）证监会何艳春：操纵市场行为始终是证监会打击惩处的重点

　　2月21日，证监会行政处罚委办公室主任何艳春在“依法从严打击证券违法犯罪促进资本市场健康稳定发展”发布会上表示，操纵市场行为“寄生”在市场肌体中，扭曲市场价格形成机制，致使买卖方向、报价金额和交易数量等市场信号失真，误导交易决策。这实质上是欺骗中小投资者买进卖出，违法者在极短时间内获取巨大利益、赚得盆满钵满，全身而退后，价格经历暴涨暴跌，往往“一地鸡毛”，中小投资者的股票“砸在手上”甚至血本无归。其中有的案件涉案金额大，涉及证券数量多，不但影响市场内在稳定性，严重者还会干扰监管政策传导，诱发市场风险，始终是证监会打击惩处的重点。

　　（三）证监会：坚持法治导向，不断提升严格规范公正文明执法的能力和水平

　　证监会副主席李明表示，证监会将坚持法治导向，不断提升严格规范公正文明执法的能力和水平。通过建立健全违法认定裁量标准、强化执法质量内控监督以及依法尊重保护当事人合法权益等措施，确保市场公平公正、有序运行。

　　（四）最高检、证监会重磅发声！资本市场是数亿老百姓投资的重要渠道，保护投资者合法权益是重中之重

　　最高检与中国证监会联合召开新闻发布会，强调依法从严打击证券违法犯罪行为，以促进资本市场的健康稳定发展。2022年至2024年，全国检察机关起诉了大量涉及证券犯罪的案件，特别是针对私募基金犯罪进行了重点打击。证监会副主席李明表示，证监会坚持重拳出击，保护投资者权益，严厉打击欺诈发行、财务造假等违法行为。同时，证监会致力于优化市场生态，提高执法透明度，确保每个案件都能经得起司法审查和市场检验。

　　三、风险事件概览

　　证监会对民生证券采取责令改正措施，因其在债券业务内部控制、尽职调查及受托管理等方面存在违规行为。渤海期货的全资孙公司渤海融幸因操纵焦炭2101合约和焦煤2101合约被中国证监会处罚，罚没总额超过2000万元。中国工商银行原副行长张红力因受贿罪被判处死刑，缓期二年执行。诈骗分子通过窃取企业对公账户，保险业务被恶意利用的洗钱案件引起了广泛关注。

　　（一）证监会对民生证券采取责令改正的行政监管措施

　　2月16日，证监会对民生证券股份有限公司采取责令改正措施。经查，证监会发现民生证券存在以下违规行为：一是债券类业务内部控制不完善，个别项目质控内核意见跟踪落实不到位；二是承销尽调不规范，部分项目未对可能影响发行人偿债能力的事项进行充分关注和核查；三是受托管理履职尽责不到位，个别项目未对存续期影响发行人偿债能力事项进行及时关注并督促信息披露。证监会决定对民生证券采取责令改正的行政监管措施。。

　　（二）知名券商孙公司操纵期货合约，被罚没超2000万元！

　　渤海期货的全资孙公司渤海融幸因操纵焦炭2101合约和焦煤2101合约被中国证监会处罚，罚没总额超过2000万元。渤海融幸利用不正当手段规避持仓限制，形成持仓优势，影响了合约交易价格。相关人员也被给予了相应的处罚。

　　（三）受贿1.77亿余元，中国工商银行原副行长张红力受贿案一审宣判

　　中国工商银行原副行长张红力因受贿罪被判处死刑，缓期二年执行。他被指控在任职期间利用职权为他人谋取利益，并非法收受财物共计1.77亿元人民币。鉴于其认罪态度及部分退赃行为，法院决定不立即执行死刑。

　　（四）江苏三名保险业务员因利用“高返佣”保险电诈洗钱获刑

　　近日，江苏检察网披露一起利用“高返佣”保险进行诈骗的巨额洗钱案。犯罪团伙通过窃取企业对公账户，高价购买“高返佣”保险，当日获取高返佣等操作，将电信诈骗所得赃款洗白，主动为境外诈骗分子洗钱。经扬州市广陵区检察院提起公诉，保险从业人员吴某、黄某、张某被判处三年六个月至九个月不等有期徒刑，各并处罚金，承担相应刑事责任。