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“固收+黄金”产品创新 满足市场多元化需求

鑫普汇信息网2024-11-19 16:45:05未分类5

“固收+黄金”产品创新 满足市场多元化需求

“固收+黄金”产品创新 满足市场多元化需求

  文 | 《中国黄金报》记者  王蓓

  2024年以来,黄金投资热度不断攀升。期货资管产品作为一类重要的投资工具,正不断创新以满足投资者的多样化需求。其中,期货资管针对机构客户和高净值人群推出的定制化“固收+黄金”类产品,满足了市场多元化的投资需求。

“固收+黄金”产品创新 满足市场多元化需求

  “固收+黄金”类产品,顾名思义,是将固定收益类资产(如债券、货币市场基金等)与黄金投资相结合的一种投资组合。这类产品的核心在于通过固定收益类资产提供稳定的收益基础,同时利用黄金作为避险资产的特点,分散投资风险,提升整体投资组合的稳定性。

  值得注意的是,虽然这类产品关注黄金投资,但其对标的是黄金的指数,而非直接涉及现货黄金Au99.99。这意味着投资者可以通过期货市场等金融衍生品工具,间接参与黄金市场的投资,享受黄金价格变动带来的收益。这也意味着,该类产品对投资者的投资门槛要求较高,如投资金额和抗风险能力。

  据记者了解,目前某期货资管已经为黄金贸易类客户提供了大单定制化的“固收+黄金”投资产品服务。据悉,这一定制化服务每一单的投资门槛需要1000万元,这无疑为市场提供了创新性的投资选择。这一服务不仅体现了期货公司在产品创新上的灵活性,也彰显了其对于黄金市场潜力的深刻洞察。

  据悉,某头部期货公司推出了聚焦黄金衍生品的策略,旨在满足高净值人群对于黄金配置价值的认可及配置需求。该“固收+黄金”策略主要包括以下两种。

  一是固收资产打底、挂钩黄金雪球期权的特色投资策略。这一策略以稳健的固收资产为基础,为投资者提供稳定的收益来源。同时,通过挂钩黄金雪球期权,将黄金市场的波动转化为潜在的投资收益。这种策略不仅有助于降低投资组合的整体风险,还能在一定程度上分享黄金价格的上涨红利。

  二是基于黄金ETF(交易所交易基金)的量化投资策略。通过量化模型对黄金ETF价格波动进行精准预测,并据此来买卖操作。这种策略能够捕捉市场中的微小波动,实现稳定且持续的收益。

  业内人士表示,“固收+黄金”类产品作为一种结合了固定收益类资产与黄金投资优势的创新产品,在期货资管领域具有广阔的市场前景和发展空间。随着市场需求的不断增长和期货资管公司的积极探索与创新,相信未来会有更多优质的“固收+黄金”类产品涌现出来,为投资者提供更加多元化和个性化的资产配置选择。

  (以上内容不构成投资建议或操作指南,为作者本人观点,不代表本平台立场)

  本文转自中国黄金网,内容仅供参考之用,不构成操作建议或投资指南。

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