罚没540万元！商盟支付因多项事由接监管百万罚单 公司回应

　　来源：行长助手

　　复星系支付平台收百万罚单。

　　违反备付金管理规定等 公司回应：已整改

　　日前，中国人民银行浙江省分行在官网公布的行政处罚信息公示，浙江商盟支付有限公司（以下简称“商盟支付”）因违反备付金管理、账户管理、清算管理、机构管理、预付卡业务管理等多项规定，被处以警告、没收违法所得以及罚款两项处罚，合计罚没金额将近540万元。

　　与此同时，时任商盟支付的合规部经理、风控合规中心临时负责人以及公司风控合规中心负责人被警告及罚款。

　　商盟支付表示，上述处罚针对2023年的支付结算专项行政执法检查，目前已在监管指导下完成整改，建立并发布了多项强化内控管理的措施，并多次面向新老员工开展的合规培训以防范类似问题的再次发生。

　　事实上，这并非商盟支付首次接到百万级罚单。

　　天眼查显示，2018年2月，商盟支付因违反《非金融机构支付服务管理办法》，被央行杭州中心支行处罚（杭银处罚字【2018】19号）；

　　2020年8月，商盟支付因违反《反洗钱法》，被央行杭州中心支行合计罚款240万元（杭银处罚字【2020】14号）；

　　2022年3月，商盟支付因违反支付清算管理相关规定、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑交易报告，被央行杭州中心支行罚没总计225.96万元。

　　多名董事、监事来自复星系

　　官网显示，商盟支付于2011年12月获得中国人民银行第三批颁发的《支付业务许可证》（许可证编号：Z2005533000014），是浙江省继支付宝之后第三家获得许可的支付机构。

　　值得关注的是，商盟支付的控股方浙江商盟，其背后是复星系掌舵人郭广昌。

　　工商信息显示，商盟支付由浙江商盟科技有限公司100%控股。股权穿透后，商盟支付的实际控制人是复星的实控人郭广昌。商盟支付官网介绍，其运营主体是第三方支付“统统付”，成立于2007年，注册资本1亿元，是复星集团关联企业。

　　今年9月，商盟支付变更法定代表人、董事长。据天眼查显示的信息，商盟支付的两名董事和一名监事，均来自复星系。

　　其中，董事李清还在上海星联商业保理有限公司任董事；另一名董事吴晓燕在上海平奥投资管理有限公司担任法定代表人、董事。股权穿透后，平奥投资由复星国际100%控股，其中一层股权的持有者掌星宝（上海）网络科技有限公司，即复星集团旗下综合性金融服务平台复星金服的运营主体；监事李苏波同时在掌星宝任董事、上海复地私募基金管理有限公司任监事等职。

　　复星金服旗下有多家持牌金融机构，已获第三方支付、互联网小贷、传统小贷、保理、融资租赁及企业征信等牌照。目前，复星金服的公众号因“未取得法定许可证或牌照，发布、传播或从事相关经营活动”已经被停用。