企业年金基金规模首破3.5万亿,前三季度收益率达3.56%
证券时报记者 刘敬元
“9·24行情”进一步巩固了企业年金基金三季度业绩。
近日出炉的企业年金基金业务数据显示,第三季度加权平均收益率为1.56%,好于一季度和二季度。前三季度累计收益1153.89亿元,同比大幅增长187.5%;加权平均收益率3.56%,较去年同期高出2.11个百分点。
数据还显示,截至三季度末,企业年金积累基金规模达3.52万亿元,较2023年末增逾10%。
规模达3.5万亿元
作为养老第二支柱重要组成部分,企业年金业务今年前三季度继续稳步发展。
近日,人社部公布的2024年三季度全国企业年金基金业务数据摘要显示,截至三季度末,建立企业年金的企业有15.55万个,参加职工3218.53万人,建立企业年金计划1917个,组合数5781个。
此外,三季度末,企业年金积累基金首次突破3.5万亿元,达3.52万亿元,较2023年末增长10.32%;投资资产净值3.49万亿元,较2023年末增长10.88%。
从近年看,企业年金基金每季度的规模增长都在千亿元以上,保持相对稳健增长。
前三季度收益超1153亿
在规模增速保持两位数以上的同时,企业年金基金今年第三季度取得显著好于一二季度的业绩。
其中,企业年金第三季度投资收益为533.24亿元,第三季度加权平均收益率为1.56%,好于一季度(0.96%)和二季度(1.00%)。从前三季度累计数据来看,收益达1153.89亿元,同比大幅增长187.50%,加权平均收益率3.56%,不仅较去年同期高出2.11个百分点,还超过了去年全年(1.21%)。
企业年金基金各类养老金产品业绩显示,第三季度,股票投资收益大幅改善对企业年金前三季度业绩提高,功不可没。
人社部公布的养老金产品业务数据摘要显示,三季度末,企业年金养老金产品实际运作580个,期末资产净值2.38万亿元。其中,权益类资产合计约1344亿元,主要包括普通股票型产品1141亿元,权益类第三季度投资收益率11.08%、前三季度投资收益率8.77%。同时,固收类资产2.14万亿元,第三季度、前三季度收益率分别为0.90%、3.15%。
而在上半年,净值2.36万亿元企业年金养老金产品中的权益类资产业绩仍为亏损,上半年投资收益率为-2.53%。由此显示,第三季度,随着股票市场回暖,企业年金养老金产品的权益投资业绩大幅提升。
抗跌性较强
拉长时间维度看,作为企业职工的养老钱和中长期资金,企业年金基金长期业绩表现稳定。自2007年以来,截至2023年,企业年金的年平均收益率达到6.26%。17年间,大部分年份都为正收益,只有2008年、2011年、2022年3个年度收益为负,最低为-1.83%,负收益幅度也较小,表现出较好的抗跌和回撤小的特质。
业界人士认为,企业年金基金的投资收益率之所以相对稳定,市场化委托和投资管理起到了重要作用。企业年金有四大业务,包括受托管理、账户管理、托管以及投资管理,目前分别有12个受托管理人,18个账户管理人,10个托管人,22个投资管理人。近期,人社部通告,相关机构的管理资格都获得延续。
近期,资本市场正在构建“长钱长投”的制度体系,希望加大中长期资金的入市力度,企业年金基金的投资亦受到关注。
今年9月,中央金融办、证监会联合印发的《关于推动中长期资金入市的指导意见》提到,着力完善各类中长期资金入市配套政策制度。建立健全商业保险资金、各类养老金等中长期资金的三年以上长周期考核机制,推动树立长期业绩导向。完善全国社保基金、基本养老保险基金投资政策制度,支持具备条件的用人单位放开企业年金个人投资选择,鼓励企业年金基金管理人探索开展差异化投资。
有企业年金基金投资管理人表示,期待相关政策细则尽快到位,为提振资本市场做出更大贡献。
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