阿里云陈风:AI应用于财富管理会遇到问题,很多客户对AI来服务自己具有抵触情绪
专题:财经年会2025:预测与战略
《财经》年会2025:预测与战略暨2024全球财富管理论坛于12月13日-12月15日在北京举行。阿里云金融大模型首席技术专家陈风发表演讲。
陈风在演讲中表示,近年来,随着科技的发展,特别是人工智能技术进步,给各行各业带来非常多的变革,在财富管理这个特定的领域内,AI尤其是大模型更加展现了前所未有的潜力。
首先,投研投资决策这一块,陈风表示,AI通过强大的数据分析能力和先进的算法模型,帮助投资者做出更多的科学、合理的判断。无论是大型的金融机构还是对于普通的散户,AI的智能化工具都能显著地提高他们投资研究的成功率,高盛、布隆伯格这些国际知名的机构已经非常广泛地采用AI技术进行投资市场的预测和资产的一些配置。
第二,在风险管理层面,陈风指出,大模型发挥了一些重要的作用,可以帮助我们准确地识别出潜在的风险点,并且提出非常有效应对的策略,对于保护投资者的利益和维护整个金融市场的稳定,具有非常重大的意义。
第三,谈到数字财富,不可避免会遇到二八定律的问题。陈风表示,个性发展的服务也是当前AI应用于财富管理的一个亮点,比如可以通过对海量的用户数据进行数据挖掘,能够精准地识别和把握每个客户独特的财富管理的需求,为他量身打造最合适的投资计划。
“当然AI应用于财富管理不可避免还会遇到一些问题,像人服务时的关系处理问题,甚至很多客户对AI来服务自己还具有一些抵触情绪,任何新生事物的成长都不会一帆风顺。目前AI在财富管理方面的普及,还存在着数据安全、隐私保护、法律合规适配性的问题,我们相信随着时间的推移和技术成熟度的提高,还有监管政策的与时俱进,这些问题未来都可以得到有效地解决。”他说。
他最后表示,AI目前正在以前所未有的速度去重塑我们整个财富管理行业,不仅仅可以大大提升我们工作的效率和服务水平,也可以为广大投资者带来更多便利。展望未来,我们很有信心、很有理由相信,在大家的共同努力下,AI将在财富管理领域取得更加辉煌的成绩。
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