南方基金：做好“五篇大文章”新答卷，迈向高质量发展新征程

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编者按：习近平总书记高度重视金融工作，作出一系列重要论述，指明了中国特色金融发展之路的前进方向，为做好新时代金融工作、建设金融强国提供了根本遵循和行动指南。

近期，党的二十届三中全会对进一步全面深化改革、推进中国式现代化作出了重要战略部署。会议通过《中共中央关于进一步全面深化改革 推进中国式现代化的决定》，对全面深化资本市场改革作出正确部署，有助于推动经济高质量发展和社会主义现代化建设。

当今世界，百年变局，大国崛起离不开强大金融体系的支撑，金融对强国建设的作用更加凸显。实践证明，金融活，经济活；金融稳，经济稳。金融对构建新发展格局、发展新质生产力意义重大，已成为国家核心竞争力的重要组成部分，关系中国式现代化建设全局。证券基金业作为资本市场的重要基石和国家金融体系的重要组成部分，正站在高质量发展的新起点，迎来前所未有的发展机遇。

为更好深入学习贯彻《习近平关于金融工作论述摘编》和会议精神，将自身高质量发展融入国家发展大局，中国证券投资基金业协会联合《每日经济新闻》共同发起“基金行业深入学习贯彻《习近平关于金融工作论述摘编》和党的二十届三中全会精神”专栏，集中展现金融机构在深入学习会议精神中取得的新认识、新成果，以及在实践中展现的新作为、新贡献。进一步激发金融机构的使命感和责任感，凝聚共识、汇聚力量，共促金融事业发展迈上新台阶。

南方基金：做好“五篇大文章”新答卷，迈向高质量发展新征程

金融是现代经济的核心，事关发展全局。党的十八大以来，习近平总书记对金融事业发展的重大理论和实践问题作出一系列重要论述，对于坚定不移走中国特色金融发展之路，推动我国金融高质量发展，助力强国建设和民族复兴伟业，具有十分重要的意义。

公募基金作为重要机构投资者和居民财富管理的代表，必须以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，完整、准确、全面学习《习近平关于金融工作论述摘编》，深刻把握金融工作的政治性、人民性，强化功能性要求，勇于承担起时代赋予的重大使命，把金融服务实体经济作为根本宗旨，坚持以人民为中心的价值取向，以做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”作为高质量发展的重点发力方向和核心目标。

近年来，南方基金深入贯彻落实金融工作的政治性、人民性要求，扎实做好“五篇大文章”。在科技金融方面，搭建了专门的科技行业投研团队，持续强化对战略性新兴产业，特别是科技行业优质标的的配置，公司旗（金麒麟分析师）下产品投向科技行业的比重逐年提升。在绿色金融方面，积极践行ESG投资理念，自主研发了具备中国本土特色且与国际标准相接轨的ESG评级体系和数据库，以实际行动助力经济社会的可持续发展进程。在普惠金融方面，截至2024年6月末，公司旗下公募产品累计盈利和分红分别达到1955亿元、1973亿元，努力提升价值创造水平。着力打造更加专业化、场景化的高质量服务体系，建立“客户投资生命周期”“产品生命周期”“客户关怀”三大陪伴模式，积极探索通过投顾、投教联动方式惠及更多投资者，提升投资者服务覆盖面。在养老金融方面，公司将养老金业务作为核心业务重点发展并长期耕耘，专门搭建了混合资产投研条线管理养老金，形成了覆盖一二三支柱的养老资产管理体系，中长期投资业绩优异。在数字金融方面，长期投入资源，将投研和科技作为两项核心竞争力持续打造，形成了“以云原生技术为底座，以业务中台和数据中心为支撑，以自研的欧拉资产管理系统和智慧办公系统为载体”的清晰顶层规划，推进公司向数智化、聪明的资产管理公司转型。

坚定服务科技创新国家战略，推动形成新质生产力

习近平总书记深刻阐述了金融与实体经济的辩证关系，重点强调，“金融和实体经济是共生共荣的关系。实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措。”

在当下以新型举国体制助力重大科技创新的大背景下，大力发展科技金融无疑是金融支持实体经济的关键着力点，也是推动新质生产力发展的重要路径。公募基金行业必须强化服务科技创新的投研能力，以更高效的资源配置和更优质的金融产品服务助推高水平科技自立自强，促进“科技-产业-金融”良性循环。

一是深刻理解以科技驱动为核心的经济发展逻辑，持续加大对符合国家产业政策导向、具备关键核心技术企业的资源配置力度，更好服务国民经济重点领域和现代化产业体系建设。

二是持续修炼投研内核，不断强化“平台型、团队制、一体化、多策略”投研体系建设，搭建梯次配备合理、投资风格鲜明且稳定的专业人才队伍，更好挖掘真正具备优质增长潜力的科技型企业。

三是围绕产业转型升级、资本市场改革等重点发展方向，开发特色鲜明的科技主题类产品，大力发展科技类主题指数基金，积极引导长期资金投资科技型企业。

以践行可持续发展理念为己任，争做ESG投资先锋

习近平总书记高度重视绿色金融工作。2023年7月，习近平总书记在全国生态环境保护大会上指出，“要大力发展绿色金融，推动生态环境导向的开发模式和投融资模式创新，探索区域性环保建设项目的金融支持模式，引导各类金融机构和社会资本投入。”此后，中共中央、国务院分别印发《关于全面推进美丽中国建设的意见》、《关于加快经济社会发展全面绿色转型的意见》，均对绿色金融提出了明确的要求。公募基金大力发展绿色金融，有利于持续引导资金进入绿色低碳的行业和符合可持续发展导向的企业，以更好地满足产业新业态、新动能提出的金融新需求，充分发挥金融服务国家战略、实体经济、居民财富管理等方面的功能。

一是继续践行ESG理念。以习近平生态文明思想为指导，持续把ESG理念全面纳入公司长期发展战略与日常经营管理，完善ESG评级体系，从ESG视角有效识别组合风险，致力于通过ESG促进生态环境、和谐社会和经济发展的良性循环。

二是优化ESG基金供给，着力拓展绿色金融产品谱系。探索开发涵盖不同资产类别、不同策略类型的ESG及绿色低碳主题产品，逐步、科学地提升公司旗下产品在绿色低碳领域的投资规模。

把握以人民为中心的价值导向，着力提升投资者获得感

习近平总书记强调，“新时代新征程，金融工作要站稳人民立场，增强服务的多样性、普惠性、可及性，更好保护金融消费者权益。要始终坚持以人民为中心的发展思想，推进普惠金融高质量发展，健全具有高度适应性、竞争力、普惠性的现代金融体系，更好满足人民群众日益增长的金融服务需求。”公募基金作为普惠金融的代表，以“受人之托、代人理财”为天职，以投资者回报为导向，以服务创造价值，助力实现共同富裕。

一是体系化打造以客户为中心的业务运作体系，加强投研核心能力建设，提升价值创造能力。丰富投资策略和产品体系，提升跨周期、多元化资产配置能力，以及对宏观分析和企业全生命周期研究能力，扩大多市场、多时区的投研覆盖范围，努力提升投资者盈利体验。

二是坚持“金融为民”理念，深化投教工作力度、投资过程陪伴、投后服务赋能的全流程服务体系，坚定向买方投顾转型，持续打造“司南投顾”平台，不断扩大服务半径，着力为客户提供综合化、一站式的整体解决方案和综合金融服务。

三是不断丰富产品供给，基于客户体验开展产品设计创新，推出更多合理让利型产品、固定持有期产品、解决方案型产品等有利于提升客户体验的产品，更好实现投资者和基金管理人利益共担。

积极助力国家养老战略，满足人民群众日益增长的养老保障需求

实施积极应对人口老龄化国家战略，既是践行党的初心使命、坚持以人民为中心的发展思想的重要体现，也是维护国家人口安全和社会和谐稳定、实现第二个百年奋斗目标的重要考量。党的十八大以来，习近平总书记对积极应对人口老龄化作出了一系列重要指示批示。二十届三中全会明确指出，加快发展多层次多支柱养老保险体系，扩大年金制度覆盖范围，推行个人养老金制度。公募基金是养老资金的重要管理者和养老金融产品的重要供给者，承担着更好满足日益多元化的养老金融需求、实现养老资金保值增值的使命任务。

一是坚定打造养老金管理战略高地。将养老金业务视为长期发展战略，不断加大资源投入力度，进一步对养老金客户需求进行全方位、全过程的跟踪分析，不断完善养老金业务产品线。

二是以绝对收益产品为切入点，有效融合公司宏观分析、资产配置、行业研究、信用分析、量化策略和基金分析的投研资源，加强养老金业务投研团队建设，进一步提升大类资产配置能力，形成投资风格明确、业绩长期稳定的投资优势。

三是大力发展个人养老金产品，积极探索养老投顾业务，为客户提供“产品+账户+陪伴”三位一体的综合性个人养老服务。

扎实推进数智化转型，打造聪明的资产管理公司

建设“数字中国”是数字时代推进中国式现代化的重要引擎，是构筑国家竞争新优势的有力支撑。习近平总书记指出,“当今时代，数字技术、数字经济是世界科技革命和产业变革的先机，是新一轮国际竞争重点领域，我们一定要抓住先机、抢占未来发展制高点。”公募基金发展数字金融，既是落实习近平总书记要求推进“数字中国”建设，也是顺应金融数字化发展浪潮、提升自身长期核心竞争力的重要举措。

一是加强顶层规划，持续投入资源，一以贯之推进平台化建设。在技术层面，推动技术架构的统一和向云原生的转型，灵活支持和应对各类复杂多变的业务场景。在机制层面，以用户为中心，推动研发模式由项目制向产品制转型。在人才层面，持续优化金融科技人才结构，打造复合型人才梯队。

二是以解决真问题为导向，分阶段稳步推进数字化转型。数字化建设过程可划分为平台、场景、生态和重塑四个阶段，公司目前已基本完成平台阶段建设，未来将进行各类业务场景的整合与落地，逐步深入推进转型工作。

三是打造自主可控的数字化平台，形成全业务一体化解决方案。加强AI等新兴技术应用，推动公司核心数字化平台——欧拉资产管理系统的迭代升级，向着自动化程度更高、风险更低的数智化模式加速转变。

未来，南方基金将以习近平总书记关于金融工作的一系列重要论述为指导，全面贯彻落实党的二十届三中全会、中央金融工作会议等重要会议精神，以及新“国九条”及各部委发布的重要政策文件精神，沿着金融高质量发展指引，围绕“五篇大文章”持续探索，履行好服务国家战略、促进共同富裕的基本职责，积极发挥功能性作用，严守合规底线，努力实现资产管理服务能力全面提升，着力打造一流投资机构，推动公募基金行业及中国经济高质量发展新征程实现新的跨越。

每日经济新闻

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（转自：泡财经）