“数字平台”如何赋能？财信证券左军姿：以科技+专业双引擎业务生态为目标

专题：2024金麒麟最佳财富管理机构评选

　　【最佳财富管理机构评选】

　　2024金麒麟最佳财富管理机构评选启幕！百家券商角逐8项桂冠  

　　新“国九条”明确提出“推动机构加强投行能力和财富管理能力建设”、证监会相关意见指出“支持机构聚焦主业，更好服务实体经济与居民财富管理”……在政策逐渐加大力度的引导下，做好财富管理不仅仅是券商服务好投资者的基本要求，更是聚焦主责主业、当好社会财富“管理者”角色的核心要义。对此，新浪财经举办2024金麒麟最佳财富管理机构评选，挖掘业内优秀转型样本，打造券商服务生态展示平台。

　　数智化转型、AI赋能、买方投顾、国际化布局、行业并购……这些2024年券业热点值得关注！未来，面对着市场环境不断变化，券商如何推动财富管理转型？夯实服务本质？如何利用AI风口谋变突围？如何防范把控风险？……一系列的思考跃然纸上，未来充满机遇，也充满挑战。对此，新浪财经采访财信证券总裁助理左军姿先生，就经纪业务数字化转型、财富管理业务转型等方面，了解财信证券数字化转型的举措。

　　在谈到如何看待券商经纪业务数字化转型的趋势方面，左军姿表示券商经纪业务客户遍布全国，且新开客户年轻化趋势显著，年轻客户普遍对传统的服务模式接受度不高，所以需要为他们提供数字化的产品和服务来提升投资体验。同时，传统服务的人均效能较低，边际效益低，需要通过数字化赋能提升人均效能产出。

　　券商面对遍布全国且数量庞大的经纪业务客户，因营业网点分布的集中，导致线下服务资源有限，服务半径有限，需要运用数字化赋能提升服务覆盖率，目前互联网开户已成为行业主流，并且线上客户有更年轻更可持续，地域分布更广的特点，所以进行数字化转型也成为了势在必行之路。

　　近年来证券公司的零售业务数字化转型正聚焦于拓展业务边界和提升客户服务体验。随着金融科技的不断进步，证券公司正通过数字化手段，如移动应用、在线交易平台和智能服务，来增强其展业能力。这些技术的应用使得证券公司能够提供更加个性化和便捷的服务，满足客户多样化的投资需求。同时，数字化转型也助力拓宽服务范围，吸引更多年轻和互联网时代的投资者。通过大数据分析和人工智能技术，证券公司能够更精准地理解市场趋势和客户需求，从而提供更有针对性的投资建议和产品。这种以技术驱动的展业模式，不仅提高了运营效率，也为投资者带来了更加丰富和高效的投资体验。

　　左军姿介绍到，基于上述背景，以“科技+专业”双引擎业务生态为目标，财信证券积极打造“数字平台”作为数字化转型的核心中台，数字平台涵盖了财信证券APP、员工端（企微）、数字运营平台以及考核管理平台，帮助一线员工打通从建立联系、加深信任、持续创收的服务链路，为运营人员提供从策略制定、实施到反馈的闭环，为管理人员提供实时数据大屏和员工考核管理工具。除此之外，财信证券于2023年初成立湖南数字分公司，作为专属服务线上渠道客户的营业网点，满足日益增长的线上客户需求。